Immobilienaktienoptionen

Wie man Geld mit Immobilien-Optionen Für viele Amerikaner, Immobilien, in Form einer Familie zu Hause oder Mietobjekt, ist ihre einzige größte Klasse von Investitionen. Diese Investoren sehen oft Immobilien als einer der sichersten und zuverlässig rentabelsten Investitionen über einen Zeitraum von Zeit. Allerdings beinhaltet die Immobilieninvestition einen hohen Eintrittspreis (in der Regel durch ein Darlehen mit Zinsen finanziert), eine lange Investitionsperiode und große Unsicherheit. Anstatt zu kaufen tatsächliche Eigenschaft, können Investoren begraben Immobilien Optionen als eine Möglichkeit, in Immobilien zu einem niedrigeren Kosten und mit weniger Aufwendungen zu investieren. Ein realistischer Blick auf die Berechnung des Profits in Immobilien Ein Anfänger Immobilien-Investor kann auf eine Zwei-Zimmer-Wohnung und sehen, dass in 5 Jahren es im Wert von 100.000 bis 300.000 erhöht und schließe eine Verdreifachung der Investitionswert. Allerdings fehlt diese einfache Analyse routinemäßige Ausgaben, die Finanzierungskosten für den Immobilienkauf, monatliche Zinszahlungen, Registrierung und Stempelgebühren, Grundsteuern enthalten können. Provisionen an Agenten während des Kaufs oder Verkaufs, monatliche Vereinsgebühren, Instandhaltung und Reparaturen, Versicherungen und sonstige anwendbare lokale Steuern (zum Beispiel Kapitalertragsteuer am Verkauf oder eine Immobilienbewertung über einem bestimmten Niveau, das den Eigentümer für eine Vermögenssteuer qualifiziert). Unter Berücksichtigung all dieser Faktoren wird die realistische Bewertung der Renditen für Immobilien deutlich reduziert und möglicherweise nicht vollständig von den gemeinsamen Investor verstanden (verwandt: Wie Sie Ihre Investitionsrenditen berechnen). Entwicklungen während der Investitionsperiode können zu Schwierigkeiten beim Verkauf der Immobilie später führen. Zum Beispiel kann eine verrauschte neue Autobahn oder eine Spitze im Verbrechen die Eigenschaft entwerten. (Related: Die wichtigsten Faktoren für Investitionen in Immobilien) Eine niedrigere Kosten Weise zu investieren und profitieren in Immobilien ist durch Immobilien-Optionen. Was ist eine Immobilien-Option Eine Immobilien-Option ist eine speziell entwickelte Vertrag zwischen zwei Parteien (ein Käufer und ein Verkäufer). Der Verkäufer bietet dem Käufer die Möglichkeit, eine Immobilie für einen bestimmten Zeitraum zu einem festen Preis zu kaufen. Der Käufer kauft die Option, die Immobilie während des angegebenen Zeitraums zu kaufen oder nicht zu kaufen. Für das Recht dieser Option zahlt der Käufer dem Verkäufer eine Optionsprämie. Wenn der Käufer beschließt, die Immobilie zu kaufen (mit anderen Worten, Ausübung der Immobilien-Option), muss der Verkäufer das Eigentum an den Käufer gemäß den Bedingungen des bereits bestehenden Vertrages zu verkaufen. Sie haben das Konzept der Optionen beim Kauf von Aktien begegnet. Optionen bieten viele Möglichkeiten für den Käufer. Sie können frühzeitig ausgeübt werden (amerikanischer Typ), bis zum Ablauf der Optionsfrist. Oder vor dem Verfall an einen zweiten Käufer verkauft werden. Immobilien-Optionen werden häufig von Bauträgern und Investoren in kommerziellen oder High-End-Wohnimmobilien verwendet. Immobilien-Optionen bieten mehr Flexibilität und niedrigen Kosten Handels-und Investitionsmöglichkeiten für Käufer, mit begrenzten Vorteile für Verkäufer. Beispiel eines Immobilien-Optionen-Handels Hier ist eine umfassende Analyse des Risikos und der Belohnung eines Immobilien-Optionen-Szenario. Angenommen, ein Baumeister hat 500.000 und will ein Grundstück kaufen, für das der Verkäufer 2 Millionen wünscht. Der Baumeister ist unsicher von wenigen Dingen: 1) Kann der Baumeister 1,5 Millionen durch Bankdarlehen oder andere Quellen anheben 2) Kann der Erbauer notwendige Genehmigungen für Wohn-oder kommerzielle Entwicklung oder weitere Unterteilung der Immobilie erhalten 3) Kann der Erbauer Geld zu erwerben und zu erhalten Erlaubt, bevor ein anderer Baumeister das Land kauft In dieser Situation ist eine Immobilienoption angebracht. Für eine definierte nicht erstattungsfähige Kosten (so genannte Immobilien-Option Prämie oder die Gegenleistung) von 25.000, kann der Bauherr einen Immobilien-Option Vertrag mit dem Verkäufer geben. Die Immobilien-Option ermöglicht es dem Baumeister, den Immobilienverkaufspreis bei 2 Millionen über einen Zeitraum von 6 Monaten zu sperren. Während dieser Zeit kann der Erbauer Geld erwerben, Genehmigungen erwerben und entweder die Immobilie kaufen (insgesamt 2 Millionen plus die 25.000 Optionsprämie ausgeben), von der Immobilie weggehen (und die 25.000 verlieren) oder die Option an einen anderen verkaufen Käufer für einen verhandelbaren Preis. So oder so, wird der Verkäufer eine zusätzliche 25.000 aus dem Eigentum zu machen. Der Immobilienoptionsvertrag umfasst die folgenden Bedingungen: Angaben zur Immobilie (Lage, Größe und andere Besonderheiten) Vertragslaufzeit (6 Monate ab Handelsdatum) Optionsprämie oder Gegenleistung (25.000 nicht rückzahlbare Beträge, die vom Käufer an den Verkäufer an den Käufer gezahlt werden Handelstag) vereinbarter Kaufpreis, wenn die Option während des Vertrags ausgeübt wird (2 Millionen) Für die 6-Monats-Laufzeit des Vertrages gibt es vier mögliche Szenarien. Szenario 1: Der Erbauer ist für einen 1,5 Millionen Bankdarlehen genehmigt. Er bestätigt auch, dass er notwendige Genehmigungen für die Entwicklung erhalten kann. Er übt seine Immobilien-Option auf die Immobilie zu einem festgelegten Preis von 2 Millionen zu kaufen. Der Verkäufer erhält 2 Millionen plus hält die zusätzliche 25.000 Optionsprämie. Szenario 2: Nach 2 Monaten entdeckt der Erbauer, dass er keine Entwicklungsgenehmigung erhalten kann. In den nächsten 4 Monaten gelingt es dem Erbauer, eine andere Partei zu finden, die bereit ist, die Immobilie für 2 Millionen zu kaufen. Der Erbauer verkauft die Immobilien-Option an die neue Partei zu einem neuen Preis von 30.000. Die neue Partei ersetzt den Erbauer im ursprünglichen Optionskontrakt. Die neue Partei übt die Option und kauft die Immobilie für 2 Millionen. Der Verkäufer erhält 2 Million von der neuen Partei plus hält die 25.000 Wahlprämie vom Erbauer. Der Bauherr verkaufte die Option für 30.000 und macht somit 5.000 und ist nicht mit einer Eigenschaft, die er nicht verwenden kann sattelte. Szenario 3: Der Erbauer ist einfach ein Optionskäufer, der von der Preisaufwertung der Immobilie profitieren möchte. Wenn der geforderte Preis von 2 Millionen auf 2,2 Millionen in 5 Monaten steigt, wird der Optionskäufer von der Ausübung der Kaufoption profitieren und dann die Immobilie verkaufen (2,2 Millionen - 2 Millionen - 25.000 175.000). Jedoch statt der Eingabe Eigentum und alle damit verbundenen Gebühren, Steuern und Kosten, die die 175.000 Gewinn senken wird, kann die Option Käufer stattdessen verkaufen die Option auf eine neue Partei bereit, die Immobilie zu kaufen. Mit steigendem Grundpreis steigt der Immobilienoptionspreis im sogenannten Delta). Der Käufer kann die Option zu einer neuen Prämie verkaufen, die die Wertveränderung der Immobilie beinhaltet. Die ursprüngliche Option Käufer kann die Option für 200.000 an den neuen Käufer zu verkaufen. Der neue Käufer wird bereit sein, 200.000 zu zahlen, weil es bedeutet, dass der Gesamtkaufpreis der Immobilie 2,2 Millionen (2 Millionen bezahlt an den ursprünglichen Eigentümer der Eigentümeroption plus 200.000 an den bestehenden Optionsinhaber) beträgt. Am Ende der Transaktion erhält der Eigentümer 2 Millionen plus die 25.000 Optionsprämie, die ursprüngliche Option Käufergewinne mit 175.000, und neue Option Käufer kauft die gewünschte Immobilie zu aktuellen Marktpreisen. Szenario 4. Der Erbauer ist nicht in der Lage, ein Darlehen oder Genehmigungen zu sichern. Er kann auch keinen neuen Käufer für seine Option finden. Der Erbauer lässt die Option auslaufen und verliert die Optionsprämie. Allerdings war der Käufer in der Lage, eine schlechte 2 Millionen Investition durch die Zahlung der 25.000 Prämie (nur 1,25 Prozent der tatsächlichen Deal-Wert) zu vermeiden. Der Verkäufer profitiert von 25.000 über die Option Zeitraum von 6 Monaten und weiterhin auf der Suche nach einem Käufer. In allen Fällen, sobald der Verkäufer einen Immobilienoptionsvertrag tritt. Hat der Verkäufer nicht mehr die Wahl, ob die Immobilie zu verkaufen und zu welchem ​​Preis. Der Verkäufer muss auf die Entscheidung des Käufers warten, die Option auszuüben. Aus diesem Grund erhält und erhält der Verkäufer die Optionsprämie im Voraus. Immobilienoptionen bieten eine kostengünstigere Methode, um von Immobilieninvestments handeln, investieren und profitieren zu können. Allerdings handelt es sich um effektive OTC-Verträge zwischen zwei einzelnen Parteien ohne externe Regulierungsaufsicht. Die beteiligten Parteien müssen sicherstellen, dass der Optionsvertrag gerecht ist. Verzug durch die Option Verkäufer ist eine der großen Herausforderungen in Immobilien-Optionen Vereinbarungen. In solchen Fällen ist der Käufer nur Rückgriff eine Klage. Mangelnde öffentlich zugängliche Informationen und vergangene Aufzeichnungen über Immobilienoptionsteilnehmer stellen eine weitere Herausforderung dar. Immobilienoptionen Anleger sollten auch zusätzliche Aufwendungen wie Gebühren für juristische Dienstleistungen wie die Erstellung und Registrierung des Vertrages berücksichtigen.20 Investitionen: Real Estate Investment Trusts (REITs) Was ist das Was, wenn Sie in den Immobiliensektor investieren möchten, aber Sie entweder Haben bereits ein Haus oder haben nicht genug Geld, um ein jetzt kaufen Die Antwort ist REITs. REITs verkaufen wie Aktien an den großen Börsen und investieren in Immobilien direkt über Immobilien oder Hypotheken. Ein großer Vorteil für REITs ist, dass sie besondere steuerliche Erwägungen erhalten. Darüber hinaus bieten sie in der Regel Anleger hohe Renditen sowie eine hoch liquide Methode der Investition in Immobilien. Es gibt eine breite Vielfalt von REITs, aber Sie können es in drei Hauptkategorien unterteilen: Equity REITs - Equity REITs investieren in und eigene Immobilien (also verantwortlich für das Eigenkapital oder den Wert ihres Immobilienvermögens). Ihre Erträge kommen hauptsächlich aus ihren Immobilienmieten. Hypotheken-REITs - Hypotheken-REITs befassen sich mit Investitionen und Eigentum an Immobilienhypotheken. Diese REITs Darlehen Geld für Hypotheken an Eigentümer von Immobilien, oder in (Kauf) bestehende Hypotheken oder Hypotheken-backed Securities investieren. Ihre Erträge werden in erster Linie durch die Zinsen, die sie auf die Hypothekendarlehen zu generieren. Hybrid-REITs - Hybrid-REITs kombinieren die Anlagestrategien von Equity-REITs und Hypotheken-REITs durch Investitionen in Immobilien und Hypotheken In den USA gibt es über 300 öffentlich gehandelte REITs, deren durchschnittliches tägliches Handelsvolumen sich in den letzten drei Jahren mehr als vervierfacht hat, Erreichen über 280 Millionen Dollar. Die durchschnittliche Dividendenrendite eines REIT beträgt 9-12. Ziele und Risiken REITs können genutzt werden, um eine breite Palette von Zielsetzungen im Immobiliensektor zu erfüllen. Sie ermöglichen es Ihnen, sich auf verschiedene Sektoren der Immobilien, wie Wohn-versus kommerzielle konzentrieren. Sie erlauben Ihnen, verschiedene geographische Bereiche zu richten. Und REITs haben oft gedacht, eng an die Performance von kleinen bis mittelgroßen Aktien zu folgen. Dennoch, egal was der Markt tut, wird die Performance eines REIT durch den Wert seines Immobilienvermögens bestimmt. Dies ist ein großer Vorteil für einen REIT - seine Performance steht nicht im Zusammenhang mit anderen finanziellen Vermögenswerten wie Aktien und Anleihen. Daher sind REITs in der Regel weniger volatil und bieten einen gewissen Inflationsschutz. Wie man es verkauft oder verkauft Wie wir bereits erwähnt haben, verkaufen REITs wie Aktien an den großen Börsen. Daher können sie in der Regel durch eine Brokerage, entweder Full-Service oder Rabatt gekauft werden. Provisionen zu kaufen REITs sind in der Regel die gleichen wie Stammaktien Gebühren. Es gibt keine Mindestinvestition für die meisten REITs, obwohl Sie möglicherweise die Aktien in sogar Blöcke von 10 oder 100 zu kaufen. Auch viele Makler benötigen Kunden mindestens 500 haben, um ein Konto und Handelsbestände oder REITs zu öffnen. 13 Dividenden sind höher als die der Stammaktien. 13 Die Wertentwicklung eines REIT folgt dem Immobilienmarkt enger, als er dem Börsenkurs folgt.13 Dividenden werden in der gleichen Höhe wie Einkommen besteuert, so dass die höheren Dividenden voraussichtlich mehr Steuern zahlen. 13 Hypotheken-REITs neigen dazu, schlecht zu tun, wie Zinsen steigen. Wie kaufen Investitionsliegenschaft Investieren in Immobilien höchstwahrscheinlich produzieren nicht die get-rich-schnelle Ergebnisse versprachen von vielen ein Late-Night-Infomercial. Aber für Investoren bereit, einige Hausaufgaben machen, machen einen guten Kauf und ordnungsgemäß verwalten ein Stück Eigentum, die Belohnungen können erheblich sein. Verschiedene Strategien können auf dem Weg zum Immobilienvermögen genutzt werden. In einem klappen Investoren Immobilien durch den Kauf eines Hauses, Renovierung in kurzer Zeit und Verkauf für einen Gewinn. In einem anderen, kaufen Investoren das Eigentum mit der Absicht, es für viele Jahre zu halten. Ein gemeinsamer Ansatz ist es, eine einkommensschaffende Immobilie wie ein Einfamilienhaus, ein Mehrfamilienhaus, ein Büro - oder Einzelhandelsgebäude oder Ackerland mit der Absicht zu erwerben, die Immobilie oder Einheiten in ihr zu mieten. Der Nachteil: Investitionen in Immobilien, es sei denn, youre Kauf von Aktien in einem Immobilien-Investment-Vertrauen ist nicht so flüssig wie Putting Geld in den Aktienmarkt. Und die Immobilienmärkte sind oft zyklisch. Bevor Sie Immobilien investieren betrachten, denken Sie darüber: Dont überbezahlt für eine Immobilie:. Gute Forschung, Due Diligence in Immobilien-Parlance, ist wichtig, um ein Geschäft, das profitabel sein wird. Regeln und Vorschriften: Immobilien werden durch eine breite Palette von föderalen und lokalen Anforderungen geregelt. Tenant Screening: Sein entscheidend für Ihren Erfolg, dass Sie gute Mieter, die pünktlich bezahlen und dont Schaden des Eigentums haben. Start klein: Ihr erster Kauf kann ein Duplex oder vier-flach, etwas einfacher, so dass Sie den Hang des Managements zu bekommen. Vermeiden Sie schlechte Partnerschaften: Erstmalige Immobilien-Investoren oft verbinden sich mit mehr erfahrene Immobilienprofis, aber youll müssen bequem mit Ihrem Partner. Copyright copy 2017 MarketWatch, Inc. Alle Rechte vorbehalten. Durch die Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit den Nutzungsbedingungen einverstanden. Datenschutzbestimmungen und Cookies. Intraday Daten von SIX Financial Information bereitgestellt und unterliegen den Nutzungsbedingungen. Historische und aktuelle Tagesenddaten von SIX Financial Information. Intraday-Daten verzögert pro Umtauschbedarf. 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